赢在策略反诈一线守住“钱袋子”——邮储银行成都分行成功拦截大额可疑资金

近日，邮储银行成都龙泉驿区龙都南路支行接到一笔大额取现预约信息，客户王某提前通过手机银行预约取现35万元。

7月11日12点10分，王某来到邮储银行成都龙泉驿区龙都南路支行柜台办理取现业务，网点工作人员在查询钱款来源时发现，这35万元是客户于7月6日从其农行卡转出至邮储银行卡的，于是就此展开必要询问，客户声称需取35万元用于支付货款。但在核实资金来源过程中，工作人员发现客户7月6日在农行账户有73万余元的进账。工作人员接着询问为何不直接从农行取现，而是转账后取现？客户解释称原计划用于还贷款，但临时决定用现金支付货款。经过一番交谈，工作人员察觉客户回答不合常理，且客户对农行卡的款项来源含糊其辞。

鉴于上述情况，工作人员迅速联系反诈中心进行核实，并随即通知派出所。民警到场后，将客户带走调查。最终，民警告知网点不予办理该客户的取款业务，成功拦截账户内可疑资金35万余元。

“转账——取现”，这些本来是看似普通的银行业务，但是其中存在跨行转入交易和资金交易快进快出等特征，在电信网络诈骗手段不断升级的当下，也可能涉及到一个潜在的电信网络诈骗案。在此次事件中，邮储银行成都龙泉驿区龙都南路支行前台员工凭借高度的警觉性和责任感，及时堵截了这起大额可疑资金的取现，从而也彰显了银行在打击电信网络诈骗方面的重要作用。

在日常工作中，邮储银行成都龙泉驿区龙都南路支行始终将客户的资金安全放在首位，强化账户管理，不断加强员工的安全防范意识和技能培训，采取了多项严密的金融防范措施，确保能够及时发现并有效应对各类风险事件。

下一步，邮储银行成都分行将继续秉承客户至上的服务理念，不断提升服务质量和安全水平，为广大客户提供更加安全、便捷、高效的金融服务，同时持续做好金融知识宣讲及账户风险防控工作，积极履行社会责任，继续加强与警方的合作，保障人民群众的财产安全，为持续筑牢防范电信网络诈骗的“最后一道防线”贡献邮储一份力量。（戴文君）

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